一天午休剛過，某中介公司辦公室小娟給出納小美打來了電話，公司董事長張云要求拉一個公司的QQ群，有急事要辦。小美一聽是急事，趕緊向小娟提供了自己的QQ號。此時的小美還不知道，自己已經(jīng)一步步走進詐騙分子設(shè)下的圈套。

近年來，冒充身邊的熟人進行詐騙的案例層出不窮。近似的人設(shè)“面孔”，大筆未到賬的金額，面對“領(lǐng)導(dǎo)”的指令、“兒子”的心愿、“顧客”的高價訂單，往往使得被害人放松警惕，忘記轉(zhuǎn)賬前核實對方身份。而冒充類詐騙的屢屢得逞，也是騙子們利用個人身份信息，塑造一個虛擬人設(shè)，作為編織騙局的“脈絡(luò)”。

據(jù)360發(fā)布的《年度手機安全報告》報告顯示，在2022年，360反詐賠付寶共接到11類詐騙舉報，涉案總金額高達2665萬元。按照涉案金額統(tǒng)計，其中身份冒充類占比22.1%，位居第三，涉案金額達588.9萬元。

《年度手機安全報告》報告

4月4日下午，小娟把小美拉入了QQ群，群內(nèi)5人，董事人張云，監(jiān)事宋石和副總高芳、小美、小娟。而在這5人的群聊中，大家都沒有想到，董事長高云是被騙子冒充身份假扮的“董事長”。

“董事長”在QQ群里稱公司有一筆款到賬，讓出納小美和副總高芳發(fā)送開票和收款信息到群里，并發(fā)了一張轉(zhuǎn)賬截圖，讓出納小美和副總高芳查收，隨后讓二人跟進，到賬后通知他。

之后，“董事長”又下指令了。他在QQ群中發(fā)了一個對公賬號，稱有筆42.8萬的付款需要打給客戶，讓高芳安排付款，付款后截屏發(fā)給他，讓高芳和小娟打客戶電話落實以后走轉(zhuǎn)賬流程。在經(jīng)過復(fù)核后，小美根據(jù)對方提供了銀行卡號，便前往銀行轉(zhuǎn)賬42.8萬。在小美轉(zhuǎn)賬后，真正的董事長給小美打電話，問為什么有一筆資金轉(zhuǎn)出，這時候小美才知道自己被詐騙報警。

在小美加入的QQ群中，5個人中有4個都是自己的同事，而詐騙分子的頭像是董事長的證件照，這也打消了小美的顧慮。

“騙子的高明之處就在于他不會直接聯(lián)系財務(wù)，而是通過人事去聯(lián)系財務(wù)，這樣增加了詐騙的成功率?！编嵵菔泄簿址丛p宣傳員陳海濤告訴正觀新聞記者?！叭绻苯勇?lián)系財務(wù)，財務(wù)肯定不相信，但是如果讓公司的人事去通知財務(wù)進一個群，說是公司高管吩咐的，這時候財務(wù)大多不會設(shè)防?！?/p>

陳海濤做反詐宣傳，受訪者供圖

偽造一個人的身份，僅僅通過一個QQ號，就能順利將財務(wù)、高管拉入群聊，組建一局奪財“狼人殺”，電信詐騙分子又是如何做到的呢？

陳海濤稱，冒充公司高管進行電信詐騙，通常是通過QQ郵箱，詐騙分子首先會收集實施詐騙公司的信息。企業(yè)通常會將公司的地址、郵箱、座機放置在企業(yè)的官網(wǎng)上，有時候，在介紹領(lǐng)導(dǎo)的一欄中，公司的法人、高管的個人信息或者照片也可以查到。

正觀新聞記者查詢發(fā)現(xiàn)，不少企業(yè)將自己的聯(lián)系郵箱設(shè)置為QQ郵箱，而通過QQ號添加人事為好友，也成了簡便的聯(lián)系方法。但有了QQ號并不代表著一切能夠順利進行，詐騙分子會向 QQ郵箱發(fā)一封郵件，自稱公司的高管，近期有工作安排，請人事處建立一個QQ群，具體拉誰由其定，在建完群之后，仍讓人事通過郵箱把群號然后發(fā)給詐騙分子。

陳海濤稱，騙子刻意提到用郵件回復(fù)群號，巧妙地避開了人事與真正高管的接觸。這時候詐騙分子就會通過 QQ群號進入到各群，進入群之后就把自己偽裝成高管，實施詐騙。

“這時候詐騙分子會發(fā)一張假的轉(zhuǎn)賬截圖到群里，說有一筆進賬打到了公司的賬戶，讓財務(wù)查看是否到賬，又解釋說大額轉(zhuǎn)賬有延遲或者系統(tǒng)維護，讓財務(wù)盯著這筆賬什么時候到了，給他回復(fù)。先提到有一筆賬要進到公司賬戶，這其實也增加一種迷惑性。”

針對此類冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙，反詐宣傳員陳海濤提醒稱，公司需要加強財務(wù)人員培訓(xùn)以及財務(wù)管理，完善財務(wù)管理制度。此外，大額轉(zhuǎn)賬一定要向領(lǐng)導(dǎo)報備，打電話或者當(dāng)面核實。

5月8日，28歲的任歡，在自家的家具店里接到了一個電話，對方自稱是同城某學(xué)校的教師張強，對方說學(xué)校購置一批窗簾，并且說出了訂單的詳細要求，這些細節(jié)讓任歡沒有想過質(zhì)疑他的身份。

第二天，電話再次打來，張強讓任歡添加一個叫劉宇的微信，隨即對方發(fā)來了學(xué)校定位，告訴任歡學(xué)校急需訂購一批床鋪，明天就要安裝到位，但需要任歡先購買，之后他再將購買的錢轉(zhuǎn)給任歡。

趙宇自稱是學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)，他說有一個訂貨渠道，但他不方便聯(lián)系，需要任歡作為中間人，給學(xué)校供貨后，需要給學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)按照貨款的百分比進行回扣。任歡算了筆賬，利潤空間比較大，她就同意了。

趙宇便給任歡發(fā)了來了1個床鋪廠家的微信二維碼和6個已經(jīng)支付成功的截圖，五筆轉(zhuǎn)賬均在10萬以上，此外戶主名稱為學(xué)校的名字。趙宇在微信中告訴任歡，錢已經(jīng)通過對公賬戶轉(zhuǎn)給了她，但是因為對公賬戶轉(zhuǎn)到個人賬戶會有延遲，讓任歡等一會，并讓任歡先聯(lián)系床鋪廠家，以便盡快發(fā)貨。

趙宇緊接著發(fā)來了一個名為床鋪廠家直銷的微信名片，添加微信后，床鋪廠家就一直催促任歡付款，要不然就不發(fā)貨。趙宇也在另一頭催促任歡盡快發(fā)貨。此時的任歡夾在兩頭，沒有想到自己已經(jīng)步入圈套，在一個上午的時間里，進行了6次轉(zhuǎn)賬，而任歡再也沒有收到趙宇之前的承諾的匯款。這時，任歡才意識到自己被騙了28萬。

根據(jù)反詐宣傳員陳海濤的多年經(jīng)驗，此類詐騙案件，常有詐騙分子冒充軍警、學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)購物對商家進行詐騙。陳海濤提醒，廣大商戶要注意，接到大額訂單時需要保持警惕，正規(guī)單位采購，有明確的采購規(guī)章制度和流程，凡接到“學(xué)?！薄跋来箨牎薄败婈牪块T”“政府部門”等單位名義要求采購訂貨的，務(wù)必要認真核實訂貨人身份和訂貨事宜。未確定對方身份的，千萬不要先墊付定金購買指定商品、不要輕易轉(zhuǎn)賬匯款，不要輕易相信來歷不明的供貨商！

2023年3月，志愿者為公交乘客普及反詐知識。 記者 李焱 圖

下午一點多，“兒子”添加了年近50歲劉霞的QQ，備注是“張小亮”，劉霞以為是自己正在上大學(xué)的兒子。

“小亮”發(fā)來消息說，學(xué)校有一個課程需要繳費報名。母親趕緊詢問是轉(zhuǎn)到微信還是支付寶。但小亮卻說學(xué)校不讓學(xué)生自己報名繳費，需要家長直接到教導(dǎo)處報名繳費。

緊接著，“小亮”就把劉霞拉到了一個QQ群中，并讓她和學(xué)校教導(dǎo)主任聯(lián)系，群內(nèi)只有三人，教導(dǎo)主任、小亮和劉霞。

報名程序就在群內(nèi)開展，選課、填表、繳費。英語、高數(shù)、計算機編程，三門課程需要收費7.5萬元。按照教導(dǎo)主任發(fā)來的卡號，劉霞沒有猶豫便轉(zhuǎn)賬過去。

正當(dāng)以為選課結(jié)束時，“兒子”突然告訴她一個“好消息”，如果報6門學(xué)科的話，小亮就可以直接保研到985院校，母親心動了。在劉霞給教導(dǎo)主任說自己要再多選三門課程時，她順便問了一句，課程怎么這么貴？教導(dǎo)主任解釋稱，繳費后學(xué)校會返還75%的學(xué)費。

劉霞算了算價錢，就同意了。教導(dǎo)主任再次發(fā)來一張銀行卡，她再次轉(zhuǎn)去了7.5萬元。時間到了下午該上班的時候，劉霞到了單位，教導(dǎo)主任再次發(fā)來信息，還需要繳納教材費和購買兩臺蘋果電腦，費用共5600元。

劉霞剛轉(zhuǎn)完錢，“小亮”就趕緊告訴劉霞，說自己的老師還有兩個名額，可以直接保送清華北大的研究生，機會非常難得，但是需要18萬元。前后交了15.56萬后，劉霞告訴教導(dǎo)主任，自己真的沒錢了，可對方仍然告訴她繳納的錢將來會返還，讓她珍惜現(xiàn)在孩子保研的機會?！靶×痢辈粩啻叽賱⑾迹敖裉炀瓦@兩個名額，馬上就沒了。媽，你就把錢打過來吧，我以后一定好好學(xué)習(xí)，保送到清華北大讀研究生！”而此時的劉霞，再也拿不出錢來了。

當(dāng)她到了單位，才意識到不對勁，給兒子打去電話，究竟是什么課程能要那么多錢，可真正的兒子卻根本不知道此事，劉霞才意識到自己被騙了。

2023年4月 安全教育進校園 新華社圖

“似曾相識”的面孔，反常奇怪的要求，而他們就是披著熟人外衣的“狼”，目的只有一個——騙錢。

反詐宣傳員陳海濤稱，除了冒充“兒子”交學(xué)費的案件，還有詐騙分子冒充親人謊稱出車禍繳納醫(yī)藥費、打架斗毆被關(guān)進派出所可以私了、購物需要墊付錢等案件。近日，一名女士小雅報警稱，自己接到朋友微博賬號發(fā)來的消息，讓小雅幫對方墊付在某平臺購物的貨款，小雅沒有多想就轉(zhuǎn)了賬，而當(dāng)她事后打電話詢問朋友時，對方卻說是沒有此事，小雅一時大意被騙4萬元。

反詐宣傳員陳海濤稱，詐騙分子會通過非法渠道，獲取受害人的通訊錄或社會關(guān)系信息，使用受害人熟人或子女老師的姓名和照片包裝社交賬號，并添加受害人為好友。詐騙分子會以受害人領(lǐng)導(dǎo)、熟人的身份對受害人噓寒問暖，或者主動提出可以幫助受害人，取得受害人信任。最后，詐騙分子會以有事不方便出面等理由要求受害人代為轉(zhuǎn)賬，并以時間緊迫、機會難得等借口催促轉(zhuǎn)賬，從而達到詐騙的目的。

針對此類冒充熟人的騙局，需要多方核實查證真?zhèn)?，在接到自稱領(lǐng)導(dǎo)、熟人轉(zhuǎn)賬的要求時，務(wù)必通過電話、視頻或當(dāng)面核實確認，不要輕易轉(zhuǎn)賬。如遇到自稱領(lǐng)導(dǎo)、朋友添加好友或被拉入陌生群聊時，一定要多方確認對方身份。如有無法辨別的情形或因礙于面子一時無法核實辨別真?zhèn)蔚?，要進一步提高警惕，第一時間向身邊朋友、家人或警方求助。（文中受害者均為化名）

正觀新聞記者 程子鑫